Федеральный закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (№ 115-ФЗ) обязывает банки тщательно контролировать клиентов и при подозрениях блокировать счета или карты. Неприятная ситуация может появиться у всех - и у физических лиц, и у ИП. Если банк заблокировал ваш счет, самое главное - не волноваться и действовать последовательно.

Сначала следует выяснить причину блокировки денежных средств и запросить у своего банка перечень документов. Обычно требуется предоставить заявление и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение средств. Перед обращением рекомендуется заранее подготовить образец письма ИП по 115 ФЗ - это позволит избежать рядовых ошибок и ускорить процесс.

https://dosudebki.online/wp-content/uploads/2025/04/115-obl-6.jpg

В заявлении надо указать свои личные данные, описать цель финансовой операции и приложить имеющиеся подтверждающие документы: договоры, чеки, выписки по счету, справки о доходах, налоговые декларации. Грамотно собранный и своевременно поданный пакет документации повысит шансы на позитивный результат.

Когда банк отказывает или затягивает рассмотрение, вы имеете возможность обратиться в комиссию при ЦБ России и подать жалобу в суд. Сохраняйте копии всех документов и ведите диалог с банком в письменной форме - это поможет защитить ваши права и интересы.